México acelera su paso para cumplir con las recomendaciones del GAFI
El Gobierno de México está trabajando intensamente para cumplir con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) en materia de prevención y detección de recursos ilícitos, informó la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP). Este esfuerzo responde a la próxima evaluación que enfrentará el país en junio de 2025, cuando el GAFI llevará a cabo la quinta ronda de análisis sobre la efectividad de la regulación antilavado implementada en el país.
El GAFI, creado en 1989 por el Grupo de los Siete (G7), es un organismo intergubernamental encargado de establecer normas para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. Desde su creación, ha evaluado a distintos países en función de su capacidad para cumplir con sus exigentes estándares. México no es la excepción, y la próxima evaluación será clave para determinar los avances logrados por el país en esta área crucial.
En esta ocasión, la UIF recibirá un cuestionario que evaluará los progresos alcanzados, particularmente en la efectividad de las acciones implementadas. Aunque el sistema financiero de México ya cuenta con normativas de prevención y detección de lavado de dinero, la regulación de actividades consideradas vulnerables ha sido un desafío. Entre estas actividades destacan los juegos de apuestas, concursos y sorteos, las operaciones con tarjetas de crédito y cheques de viajero, así como la comercialización de bienes inmuebles, vehículos, obras de arte, joyas y otros objetos de valor. Además, se incluyen los servicios de custodia de dinero, la prestación de servicios profesionales y las operaciones con activos virtuales.
La UIF ha reconocido que, aunque se ha avanzado, algunos cambios esenciales, como la reforma a la ley antilavado, aún no han sido aprobados. Este proyecto, pendiente en la Comisión de Justicia y Estudios Legislativos Segunda del Senado, es crucial para fortalecer el marco regulatorio en las actividades consideradas vulnerables. “Vamos a ir avanzando a marchas forzadas. Esperamos el mejor escenario, que muy pronto logremos la modificación que está en el Senado”, señalaron fuentes de la UIF, destacando que la aprobación de esta reforma no requiere una votación complicada, lo que debería facilitar su avance.
Desde 2017, cuando el GAFI dio a México una calificación media, el país ha estado bajo un seguimiento intensificado. Aunque en los últimos años se ha evaluado favorablemente su cumplimiento técnico, los avances en efectividad han sido limitados. La UIF admitió que si la reforma a la ley antilavado se hubiera aprobado en 2019 o 2020, México ya estaría mucho mejor posicionado para cumplir con las exigencias del GAFI. No obstante, la falta de esta reforma ha frenado la plena implementación de las medidas necesarias.
De cara a la próxima evaluación, la UIF tiene previsto informar al GAFI sobre la cantidad de información que ha diseminado a la Fiscalía General de la República, así como el número de carpetas de investigación que se han abierto, judicializado y cuántas han resultado en sentencias condenatorias. Estos datos serán fundamentales para demostrar la efectividad de la regulación antilavado en México y mejorar la calificación del país en esta área.
El Gobierno de México continúa su labor con el objetivo de cumplir con los estándares internacionales en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, reforzando así su compromiso con la transparencia y la legalidad en el sistema financiero nacional.